聚焦擔保主責主業 力助湖北疫后重振——聯投集團旗下企業省融資擔保集團2020年高質量發展回眸

2021-01-26 52 戰略研究部—王譚熠

編者按—— 

       1月26日,《湖北日報》以“聚焦擔保主責主業,力助湖北疫后重振”為主題對省融資擔保集團進行了專題報道,回眸2020年公司高質量發展歷程,以下為《湖北日報》報道全文:

 

聯投集團主要領導調研省融資擔保集團工作

湖北省融資擔保集團與中交租賃簽署戰略合作協議

中小微企業事業部合影

省融資擔保集團高級項目經理萬娟當選“全省抗擊新冠肺炎疫情先進個人”

剛剛過去的2020年,湖北經歷了史上罕見的大戰大考。面對經濟下行壓力加大、新冠肺炎疫情突發、擔保行業減免保費新政頻出等外部復雜環境因素,聯投集團旗下企業湖北省融資擔保集團有限責任公司(以下簡稱“省融資擔保集團”)守初心、擔使命,始終秉承“服務實體經濟發展,促進地方經濟建設”的發展理念,聚焦國企主責主業精準發力,深化改革轉型、重構發展格局,聚力聚焦中小微和“三農”企業、民營企業、縣域經濟發展,千方百計創新金融產品,為全省打贏疫后重振民生保衛戰、經濟發展戰作出了重要貢獻。

 據統計,2020年省融資擔保集團擔保業務規模達歷史峰值,全年新增融資擔保規模超400億元,在保規模達530億元,較以往最高值分別增長133%和76%。其中,新增債券擔保150億元、在保余額300億元,為全省民營、地方城投公司發行的疫情債、綠色債、項目收益債等債券提供擔保服務,新增擔保規模100億元,在保規模逾200億元,位列全國同業省內展業第一;服務省內近萬家中小微、“三農”企業,擔保規模近50億元,超過全省政銀擔合作體系內擔保業務總規模的三分之一。省融資擔保集團積極擴大開放合作,引入高匹配度、高認同感、高協同性的中交融資租賃有限公司,聯合設立實收資本不少于30億元的融資租賃公司,致力于打造中部地區綜合實力最強的融資租賃平臺、樹立央地混改新典范。

A 減免擔保費

   助力疫情防控“湖北保衛戰”

 疫情發生后,省融資擔保集團快速反應,第一時間成立支持企業服務和融資工作小組,開辟融資擔保服務綠色通道,積極推動在保企業續貸續保工作,堅決做到不壓保、不斷保,保障企業正常生產經營,支持省內中小微企業共渡難關。

      對受疫情影響較大的批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅游等行業,以及有發展前景但受疫情影響暫遇困難的企業特別是小微企業,凡1000萬元以下的銀行融資項目,擔保費率減半收??;因疫情產生的緊急銀行融資業務,以及對研發和生產治療新型冠狀病毒的藥品及疫苗的企業銀行融資業務,免收擔保費。

      以政策性擔保為導向,圍繞全省中小微企業融資增信需求開發準公共服務產品;全力以赴支持疫情防控與中小微企業復工復產,推出“抗疫專項貸”、“再擔助力貸”二期業務等產品,全年為中小微、“三農”企業減免保費約630萬元。

      省融資擔保集團持續發動各種資源,籌集并對外捐贈抗疫防護物資110萬余元;進一步健全和完善幫扶機制,內部倡議員工自發捐贈款項設立同心互助基金69700元,對患病員工及其家屬給予資金幫扶;強化示范引領,積極組織黨員干部下沉基層一線參與疫情防控,87名黨員員工全部主動下沉至所在社區,累計工作630日(次),并涌現出“湖北省抗疫先進個人”萬娟等沖鋒在前的服務標兵。

 
 

B 創新金融產品

   科技賦能助力中小微、“三農”企業成長

      2020年,省融資擔保集團順應普惠金融數字化、智能化的發展趨勢,深化互聯網、大數據技術等金融科技應用,創新項目評估、額度授信管理,優化反擔保措施,推動業務“線上+線下”融合發展。針對中小微、“三農”客戶融資“期限短、額度小、需求急、押品少”的特點,與合作機構共同研發落地“稅金貸”“網商銀行助力貸”“再擔助力貸二期、三期”“創業貸”“銀擔‘總對總’批量業務”“城投票據貸”等多款利率低、效率高、擔保方式靈活的服務方案,實現普惠金融精準滴灌、穿透落地,全年服務省內近萬家中小微、“三農”企業,擔保規模近50億元,超過全省政銀擔合作體系內擔保業務總規模的三分之一。 

      其中,公司與浙江網商銀行、省再擔保集團合作研發推出的“網商助力貸”業務,采用“310”模式,即3分鐘申貸,1秒鐘放款,0人工介入,具備純信用、利率優、審批快的特點,服務對象涵蓋淘寶和天貓商戶、餓了么商家、三農企業等眾多客群,充分運用大數據、云計算等科技手段實施風險評估與管控,實現了業務的批量化、信息化及智能化,全年服務中小微、“三農”企業近6400戶,擔保規模近3億元。

      省融資擔保集團還積極推動省市各級公共資源交易中心投標電子保函業務落地,該業務是公司非融資類擔保業務的創新嘗試,運用技術手段實現業務全流程線上授信、秒簽章、秒開票、秒出函,已在恩施、宜昌、鄂州等地公共資源交易中心試點推廣;面向武漢市東湖新技術開發區科技型中小微企業,研發“科融通”標準化產品,該產品具備純信用、免抵押、低成本、審批快的特點,助力科技型小微企業突破融資瓶頸。

 
 

C 豐富融資渠道

   支持民營及縣域經濟加速重振 

      創新是發展的第一動力。針對省內部分地方基礎建設相對薄弱、地方融資平臺主體評級低等特點,省融資擔保集團在不增加地方隱形債務的基礎上,發揮省內唯一一家AAA擔保機構的主體信用評級優勢,加大債券增信力度,引入資本市場中長期資金,成功為一批民營企業和地方城投公司發行的150億元債券提供擔保服務,新增債券擔保規模位居同期全國擔保公司第2位,幫助企業節省利息費用超億元。其中松滋金松集團企業債、20宜都高新債NPB、安陸建投管廊專項債等產品連續創下同期同資質企業債券發行利率新低,20赤壁債創2020年全國縣級平臺企業債發行規模之最,楚昌2020公司債是2018年以來湖北省內首只由專業擔保公司參與增信的民營企業債券。

 
 

D 推動信用體系建設

   再獲七大權威機構AAA評級

      2020年,省融資擔保集團再獲中誠信國際、東方金誠等7大權威評級機構評定的AAA主體信用等級,展望為穩定。這充分體現了專業機構及資本市場對省融資擔保集團行業地位、資產質量、業務實力以及發展成果的高度肯定與認可,更彰顯了公司強大的發展動能和良好的發展勢頭,有助于省融資擔保集團打響資本市場上的“湖北擔保”品牌。同時,省融資擔保集團強化依法合規經營,持續做好合規體系建設,于2020年11月上榜省市場監管局評定的“第十五屆(2018-2019年度)湖北省守合同重信用”企業名單。

      2020年4月,省融資擔保集團旗下湖北省融資租賃公司成立不足3年時間即獲得聯合資信和聯合信用分別給予的AA信用等級,創省內行業先例。湖北省融資租賃公司圍繞國家產業政策規劃,充分發揮主體評級優勢,不斷拓展實體企業金融服務鏈條,積極開發政信業務、醫療、城市綜合開發以及地下管廊等公用事業領域需求,擴張業務區域,業務布局逐步延伸至全省,全年累計投放規模近20億元,對外融資30億元,其中16.64億元的ABS融資創省內融資租賃行業單筆發行規模最大、同期發行利率最低的記錄。

 
 

引進戰略投資者

   扎實推進股權多元化改革

      省融資擔保集團將湖北省融資租賃公司作為體系內股改工作的試點單位,積極引入同業高匹配度、高認同感、高協同性的中交融資租賃有限公司(以下簡稱“中交租賃”)作為戰略投資者。

      2020年7月8日,省融資擔保集團與中交租賃簽署戰略合作協議。雙方的戰略合作將以融資租賃業務及股權合作為突破口,依托各自業務布局及產業鏈延伸領域優勢,持續深化產融合作、擔租合作、融資租賃合作,構建全方位、深層次的合作模式,共同探索實踐“央地混改”創新機制,打造央企和地方國企合作的新典范。

 
 

數字化轉型

   綜合金融服務平臺上線

      2020年12月18日,省融資擔保集團舉辦綜合金融服務平臺一期項目成果發布會暨大數據金融分享會,正式推出面向中小微企業擔保業務的綜合金融服務平臺(一期),標志著集團數字化轉型取得實質性進展,服務實體經濟水平再上新臺階。綜合金融服務平臺一期項目成果的落地將實現業務審批“線上化”、業務風控“數據化”、觸客運營“自主化”、生態鏈接“場景化”,將大幅提高銀擔企業務對接效率,有效降低中小微、“三農”企業融資成本,提升普惠金融業務服務質效,進一步緩解中小微、“三農”企業融資難、融資貴、融資慢難題。

      為強化項目風險管控,省融資擔保集團啟動全面風險管理體系項目建設,首期投入近300萬元。2020年12月28日,省融資擔保集團舉辦全面風險管理體系項目建設推進會暨基于數據與科技的全面風險管理服務第一階段項目成果匯報會,正式上線啟用全面風險管理服務平臺。該平臺以支撐核心業務、補足風控短板為目標,以“科技+數據+系統”形式賦能業務拓展、風險識別、風險量化,輔助項目決策,提升風險管理的效率與質量。隨著與業務定位、業務規模和業務復雜程度相匹配、與業務風險狀況相適應、與信息技術相融合的全面風險管理體系的建立,省融資擔保集團將不斷提升公司風險管理能力,支撐業務經營多元化、可持續發展,為成功實現戰略轉型發展目標添翼賦能。

       此外,省融資擔保集團還創新人才選用機制,首開職業經理人選聘先河。2020年5月5日至6月9日,省融資擔保集團以“市場化選聘、契約化管理、差異化薪酬、市場化退出”為原則,創新人才選用機制,首次實施職業經理人公開選聘工作,通過層層篩選,成功為下屬湖北省融資租賃公司選聘3名職業經理人。

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